מהו עיצוב אתרים מודע לצורכי רגולציה עבור חברות פיננסיות

לאתר של חברת שירותים פיננסיים יש שני קהלים: הלקוח והרגולטור. רוב הסטודיואים מעצבים בשביל הראשון ונזכרים בשני שלושה ימים לפני ההשקה, כשהמחלקה המשפטית מחזירה את דף הבית עם 11 הערות. אצלנו הבדיקה המשפטית היא חלק מהתהליך מהיום הראשון. ככה זה נראה בפועל.

גילוי נאות כחלק מהעיצוב

כל חברת ייעוץ, קרן או חברת פינטק חייבת להציג נוסחים מחייבים: גילויי סיכון, פרטי רישום אצל הרגולטור, הבהרות לגבי סמכות שיפוטית ואזהרות על כך שביצועי עבר לא מבטיחים את העתיד. ברוב האתרים הם מגיעים בסוף ונדחסים לפוטר אפור שאף אחד לא תכנן. באתר שמותאם לרגולציה, הגילוי הנאות מעוצב כרכיב מהיום הראשון: קריא, תמיד באותו מקום ומחובר לטענה שהוא מסייג. אפשר לכתוב גילוי נאות שהמחלקה המשפטית מרוצה ממנו ועדיין לקבל עמוד שנראה יוקרתי. צריך רק לתכנן מראש.

קופי שמקפיד על כל טענה

כתיבה שיווקית בתחום הפיננסי כפופה לכללים נוקשים. אסור להבטיח תשואות. אסור לבחור רק את נתוני הביצועים שנוח להציג. כל סופרלטיב צריך גיבוי עובדתי. קופירייטר שלא עבד בתחום יכתוב "התשואות הכי טובות בענף" בלי שום כוונה רעה, וסבב השכתובים שיבוא אחר כך יעלה שבועות של עבודה. קופי שנכתב בהקפדה על כל טענה עובר את הבדיקה המשפטית כבר בסבב הראשון, פשוט כי כל משפט נכתב בידיעה שמישהו מהציות יקרא אותו.

אמון בונים מפרטים מדויקים

לקוחות מוסדיים והיועצים שלהם בודקים דברים מאוד מסוימים: מי מנהל את החברה ואיפה עבדו קודם, אצל מי ואיך החברה רשומה, איך עובדת המשמורת על הנכסים ומי רואי החשבון המבקרים. משפטי אמון כלליים ("אלפים כבר סומכים עלינו") נשמעים כמו פרסומת לקהל הרחב, ולא משכנעים לקוח מוסדי. אתר שמותאם לרגולציה שם את העובדות שאפשר לאמת בדיוק איפה שבודקי הנאותות מחפשים אותן: עמודי צוות עם רקע מקצועי אמיתי, עמוד משפטי שעונה על שאלות במקום להסתיר, ומספרי רישיון במקומות הנכונים.

ה-CMS חייב לכלול מסלול אישורים

השיווק רוצה לפרסם כל שבוע. הציות חייב לבדוק לפני כן. אם ב-CMS שלכם אין מצב טיוטה ואין שלב אישור, יקרה אחד משני דברים: או שהפרסום ייעצר לגמרי, או שידלגו על הבדיקה. שתי האפשרויות לא מקובלות. אנחנו מאפיינים ומעצבים את ה-CMS כך שמאמרים מקצועיים, עמודי קרנות והודעות רשמיות עוברים מסלול קבוע של טיוטה, אישור ופרסום, שמתאים לתהליך העבודה של מחלקת הציות שלכם.

טפסים, קובצי Cookie ופרטיות

קהל פיננסי רגיש מאוד למידע שלו, והרגולטורים רגישים לזה עוד יותר. בפועל זה אומר: ניהול שקוף והוגן של קובצי Cookie, טפסים שאוספים רק את המינימום הנחוץ, מדיניות פרטיות בשפה ברורה, ובלי פיקסלים שיווקיים ששולחים בשקט נתוני מבקרים למקומות שהמחלקה המשפטית לא יודעת עליהם. זו עבודה לא זוהרת, אבל היא מה שמבטיח מעבר חלק בבדיקת ספקים.

למה תבניות מוכנות נכשלות כאן

תבנית מוכנה עוצבה בשביל חברת SaaS כללית. אין בה מקום מובנה לגילוי נאות, אין בה הקפדה על טענות, אין בה תהליך אישור לתוכן, והפוטר שלה נבנה לשלושה קישורים ושורת זכויות יוצרים. אפשר לנסות לדחוס לתוכה תוכן פיננסי בכוח, והתוצאה תיראה בדיוק כמו שאתם מדמיינים.

עם מי אנחנו עושים את זה

אנחנו שותפי העיצוב של Janus Henderson, חברת ניהול נכסים גלובלית, ובנינו אתרים לחברות ייעוץ והשקעות כמו Cardo Holdings ולמוצרים שנוגעים בתחום המפוקח כמו Lava, פלטפורמת הלוואות בביטקוין. ובכולם ראינו את אותו דבר: כשהעיצוב לוקח בחשבון רגולציה וציות כבר מהסקיצה הראשונה, הם מפסיקים לעכב.

אם האתר של החברה שלכם צריך לשכנע גם את הלקוחות וגם את הרגולטור, קבעו שיחה של 20 דקות.